Облигации — различия между версиями
Админ (обсуждение | вклад) м |
Админ (обсуждение | вклад) м (→Не Рекомендуемые) |
||
(не показано 9 промежуточных версий этого же участника) | |||
Строка 10: | Строка 10: | ||
'''* 12,25% годовых (ставка ЦБ 7,25% + 5 % = 12,25%) на Август 2018 по 14 сентября''' | '''* 12,25% годовых (ставка ЦБ 7,25% + 5 % = 12,25%) на Август 2018 по 14 сентября''' | ||
* 14,75% годовых (ставка ЦБ 9,75% + 5 % = 14,75%) на 27 марта 2017 | * 14,75% годовых (ставка ЦБ 9,75% + 5 % = 14,75%) на 27 марта 2017 | ||
+ | === Налог - Если цена облигации ниже номинала === | ||
+ | Государство предлагает еще одну льготу инвесторам в случае, если они '''будут''' держать бумаги до погашения. Им не придется платить НДФЛ на разницу между рыночной ценой покупки и номиналом облигаций (в случае, если бумаги приобретались по цене ниже номинальной стоимости). Однако сейчас все доступные к покупке бумаги 2017 года торгуются выше номинальной стоимости (в диапазоне 100-104,63%). Держать бумаги до погашения для получения максимальной выгоды на самом деле не обязательно : в условиях снижения процентных ставок инвесторы в облигации 2017 года могут рассчитывать на дополнительный доход в размере 5-10% за счет ценового роста при их продаже через 1-3 года. Это перекроет расходы на уплату налога. | ||
=== Облигации ОФЗ === | === Облигации ОФЗ === | ||
Строка 16: | Строка 18: | ||
=== Корпоративные облигации === | === Корпоративные облигации === | ||
+ | * [[Газпром Капитал, БО-05]] - нефтегаз | ||
+ | * [[Газпром Капитал, БО-06]] - нефтегаз | ||
+ | * [[ТрансНефть, БО-001Р-05]] - монополия, 100% государство, инфраструктура | ||
+ | * [[МТС, 001Р-01]] | ||
+ | |||
+ | * [[Государственная лизинговая компания]] | ||
+ | Описание компании: Государственная лизинговая компания (100% акций в собственности Росимущеста). Основным фактором финансовой стабильности ГТЛК является постоянная поддержка со стороны государства. Длинный выпуск облигаций этого эмитента выиграет из-за постепенного снижения ключевой ставки. | ||
+ | |||
+ | ** [[ГТЛК, 001P-03]] Доходность: 10% годовых | ||
+ | * [[Гидромашсервис, БО-01]] - промышленность нефтегазовое оборудование | ||
+ | * [[ЧТПЗ, 001Р-02]] - промышленность трубы | ||
+ | |||
+ | ==== ГосБанки==== | ||
+ | |||
+ | Газпромбанк | ||
+ | Описание компании: Один из крупнейших российских банков. По размеру активов банк занимает 3 место в банковской системе РФ. Основными акционерами ГПБ являются НПФ «Газфонд» (49,65%), Газпром (35,54%), Внешэкономбанк (10,19%). | ||
+ | |||
+ | Эту бумагу эксперты рекомендуют наиболее консервативным инвесторам. | ||
+ | |||
+ | * [[Газпромбанк, БО-23]] - банк Доходность: 9% годовых | ||
+ | |||
+ | ==== Национализированные банки ==== | ||
+ | * [[БинБанк, БО-П01]] | ||
+ | * [[Банк ФК Открытие, БО-П03]] | ||
+ | |||
+ | === Не Рекомендуемые === | ||
+ | * Финансовый сектор, кроме сбербанка, танькова, Газпром банка и ВТБ | ||
+ | ** Альфабанк и прочие компании с криминальным/олигархическим прошлым и связями с олигархами белз поддержки правительства РФ | ||
+ | * строители | ||
+ | ** ПИК - мусорный застройщик, Основные акционеры С. Гордеев (29,9%), А. Мамут (16%), М. Шишханов (9,8%). - кинут и свалят на запад не задумываясь | ||
+ | * Лизинговые компании | ||
+ | ** вся собственность куча договоров по которым они занимают деньги по другим дают в аренду оборудование купленное на эти деньги | ||
+ | ** кроме [[ГТЛК]] - т.к. государственная | ||
+ | * Авиакомпании - все самолёты иностранные, в аренде у западных банков или лизинговых компаний. собственности нет. легко банкротятся без особых последствий даже крупные например ТрансАэро. | ||
+ | ** Кроме Аэрофлота - имеет право продавать свои маршруты для полётов над РФ иностранным компаниям - примерный доход - несколько сот миллионов $/год | ||
+ | === Откровенно е кидалово и криминал === | ||
+ | * Высоко доходные облигации - банки дают кредиты под 12% - свё что выше - банки отказали по какой то причине | ||
+ | ** микрофинансовых организаций | ||
+ | ** лизинговых компаний | ||
+ | ** Исключения | ||
+ | *** Мясничий, Агроэлита (принадлежат [[Голдман групп]]) - есть риски | ||
=== Высоко рискованные облигации === | === Высоко рискованные облигации === |
Версия 09:54, 1 февраля 2019
Облигации не облагаемые налогом НДФЛ выпущенные после 01.01.2017 ОФЗ и корпоративные
Госдума освободила частных инвесторов от уплаты налога с купонного дохода по облигациям российских организаций. Налоговая льгота повышает реальную доходность облигаций на 2-2,5% относительно банковского депозита, а если инвестор готов согласиться на некоторое некритичное ухудшение кредитного качества, то разница может быть выше 4%,
Под действие поправок попадают не все облигации.
- они должны быть номинированы в рублях;
- выпущены в период с 1 января 2017 года по 31 декабря 2020 года.
Налог в размере 13% придется заплатить, если купон превышает ставку рефинансирования ЦБ РФ на 5% и более. Т.е. налогом по-прежнему будет облагаться доход по бумагам, чей купон превышает: * 12,25% годовых (ставка ЦБ 7,25% + 5 % = 12,25%) на Август 2018 по 14 сентября
- 14,75% годовых (ставка ЦБ 9,75% + 5 % = 14,75%) на 27 марта 2017
Налог - Если цена облигации ниже номинала
Государство предлагает еще одну льготу инвесторам в случае, если они будут держать бумаги до погашения. Им не придется платить НДФЛ на разницу между рыночной ценой покупки и номиналом облигаций (в случае, если бумаги приобретались по цене ниже номинальной стоимости). Однако сейчас все доступные к покупке бумаги 2017 года торгуются выше номинальной стоимости (в диапазоне 100-104,63%). Держать бумаги до погашения для получения максимальной выгоды на самом деле не обязательно : в условиях снижения процентных ставок инвесторы в облигации 2017 года могут рассчитывать на дополнительный доход в размере 5-10% за счет ценового роста при их продаже через 1-3 года. Это перекроет расходы на уплату налога.
Облигации ОФЗ
Корпоративные облигации
- Газпром Капитал, БО-05 - нефтегаз
- Газпром Капитал, БО-06 - нефтегаз
- ТрансНефть, БО-001Р-05 - монополия, 100% государство, инфраструктура
- МТС, 001Р-01
Описание компании: Государственная лизинговая компания (100% акций в собственности Росимущеста). Основным фактором финансовой стабильности ГТЛК является постоянная поддержка со стороны государства. Длинный выпуск облигаций этого эмитента выиграет из-за постепенного снижения ключевой ставки.
- ГТЛК, 001P-03 Доходность: 10% годовых
- Гидромашсервис, БО-01 - промышленность нефтегазовое оборудование
- ЧТПЗ, 001Р-02 - промышленность трубы
ГосБанки
Газпромбанк Описание компании: Один из крупнейших российских банков. По размеру активов банк занимает 3 место в банковской системе РФ. Основными акционерами ГПБ являются НПФ «Газфонд» (49,65%), Газпром (35,54%), Внешэкономбанк (10,19%).
Эту бумагу эксперты рекомендуют наиболее консервативным инвесторам.
- Газпромбанк, БО-23 - банк Доходность: 9% годовых
Национализированные банки
Не Рекомендуемые
- Финансовый сектор, кроме сбербанка, танькова, Газпром банка и ВТБ
- Альфабанк и прочие компании с криминальным/олигархическим прошлым и связями с олигархами белз поддержки правительства РФ
- строители
- ПИК - мусорный застройщик, Основные акционеры С. Гордеев (29,9%), А. Мамут (16%), М. Шишханов (9,8%). - кинут и свалят на запад не задумываясь
- Лизинговые компании
- вся собственность куча договоров по которым они занимают деньги по другим дают в аренду оборудование купленное на эти деньги
- кроме ГТЛК - т.к. государственная
- Авиакомпании - все самолёты иностранные, в аренде у западных банков или лизинговых компаний. собственности нет. легко банкротятся без особых последствий даже крупные например ТрансАэро.
- Кроме Аэрофлота - имеет право продавать свои маршруты для полётов над РФ иностранным компаниям - примерный доход - несколько сот миллионов $/год
Откровенно е кидалово и криминал
- Высоко доходные облигации - банки дают кредиты под 12% - свё что выше - банки отказали по какой то причине
- микрофинансовых организаций
- лизинговых компаний
- Исключения
- Мясничий, Агроэлита (принадлежат Голдман групп) - есть риски